重點總結
當您遭遇虛擬貨幣詐騙時，了解資金的流向是尋求虛擬貨幣詐騙追回的第一步。簡單來說，非託管錢包（又稱自託管錢包）就像是錢包使用者個人專屬的保險箱，詐騙集團常誘導被害人下載錢包App並將資金轉入此類錢包，同時他們也會使用此類錢包進行收款；而託管錢包則像是虛擬貨幣的銀行，通常有法幣兌換服務，是詐騙集團最終將虛擬貨幣變現的「下車點」。釐清這兩者的差異，能幫助我們更精準地進行幣流分析，為您提供後續的詐騙免費協助與專業追查。
發現自己可能成為虛擬貨幣詐騙的受害者，往往伴隨著震驚與無助。這時候，保持冷靜並了解詐騙集團運作的底層邏輯非常重要。許多受害者在諮詢虛擬貨幣詐騙追回的過程中，最常聽到的名詞就是「非託管錢包」（或稱自託管錢包）與「託管錢包」。
這兩者到底有什麼區別？它們在虛擬貨幣詐騙中又扮演了什麼角色？
什麼是「非託管錢包」或「自託管錢包」？
非託管錢包（Non-custodial wallet），也常被稱為自託管錢包（Self-custodial wallet），相當於使用者在數位世界裡專屬的「個人保險箱」，可以用來存放虛擬貨幣。
在這個保險箱中，只有擁有「私鑰」（或助記詞）的人才能打開並控制裡面的資產。因為沒有第三方機構（如銀行）介入管理，它具備高度的隱私性與去中心化特徵。市面上常見的 MetaMask (小狐狸)、Trust Wallet 等錢包App，多數屬於此類。
trust wallet
TokenPocket
Metamask
Bitpie
Imtoken
BTCC
常見的錢包App（非託管錢包）
在虛擬貨幣詐騙中的角色：
被害人錢包：詐騙集團非常喜歡利用非託管錢包，在常見的虛擬貨幣詐騙手法中，嫌犯會指示被害人去下載特定的錢包App（通常是自託管錢包），並要求被害人從幣商或交易所購買虛擬貨幣後，將幣打入這個錢包App中。
嫌犯錢包：隨後，嫌犯會透過各種話術鼓勵您自己轉帳或惡意連結，騙取您的私鑰授權，將您錢包App裡的虛擬貨幣全數轉走。嫌犯自己也幾乎都是使用非託管錢包來收款，藉由不斷在多個自託管錢包之間轉移資金，製造斷點，增加虛擬貨幣詐騙追回的難度。
許多受害者會問：「非託管錢包裡的錢能直接凍結嗎？」 殘酷的現實是：一旦資金進入非託管錢包，因為原則上不存在中央管理方，所以並沒有直接的凍結機制。
但需要補充一個重要的例外：在某些特定資產類型（例如部分具備凍結機制的穩定幣，如 USDT 或 USDC）的情況下，仍可能直接透過「虛擬資產發行商」（如 Tether 官方）層級提出凍結請求。然而，我們必須誠實地提醒您：
- 條件極為嚴格： 發行商不會輕易介入一般的交易糾紛。
- 必須有完整證據與法律程序： 通常需要執法機關的正式公文與確鑿的犯罪證據。
- 成功率高度依賴時效與資金流向： 必須在詐騙集團將穩定幣兌換成其他無法凍結的幣種（或轉入託管錢包變現）之前攔截。這也是為什麼及早進行幣流分析、尋求專業的幣流分析協助至關重要。
什麼是「託管錢包」？
託管錢包（Custodial wallet）則相當於虛擬貨幣的「銀行」或其他金融機構。
當您把錢放在託管錢包（例如全球知名的幣安 Binance、台灣的 MAX(Maicoin) 交易所等）時，您的私鑰是由這些服務商「代為保管」的。您只要輸入帳號密碼就能登入操作。
幣安
OKX
Bybit
Pionex派網
Maicoin
幣託
常見的交易所（託管錢包）
在幣流分析與追查中的角色：
由於託管錢包的服務商（交易所）通常有提供虛擬貨幣交換法定貨幣（如美金、台幣）的服務，這裡經常成為詐騙集團將贓款變現的「下車點」。
這對虛擬貨幣詐騙追回來說是一個至關重要的突破口。 因為合規的交易所都需要進行 KYC（認識客戶）實名認證，一旦專業的幣流分析追蹤到資金流入了某個託管錢包，執法機關就有機會發函給該交易所，凍結該帳戶並調閱嫌犯的真實身分資料。
Chainvestigate 如何協助您？
面對複雜的幣流，您不需要單打獨鬥。Chainvestigate 專注於區塊鏈上的資金追蹤，為受害者提供以下支援，成為您在尋求虛擬貨幣詐騙追回路上的強力後盾：
- 幣流初步分析：我們提供初步的詐騙免費協助，幫您快速檢視案件的幣流狀況，自行評估追回的可行性。（免費協助須符合特定條件）
- 幣流分析顧問諮詢：由經驗豐富的專家與您一對一討論，協助您理解您的資金在非託管錢包與託管錢包之間的流向，判斷追回可能。
- 專業報告服務：為您產出具備證據效力的專業幣流分析報告，這份報告能協助執法機關加速辦案進度，提高虛擬貨幣詐騙追回的機率。
若您遇到任何疑似虛擬貨幣詐騙的情況，請保留好所有對話紀錄與錢包App的轉帳地址（尤其是嫌犯錢包的截圖，如：在詐騙平台的儲值地址）。及早尋求專業的詐騙免費協助，是保護自身權益的關鍵。
